Bachelor Conseiller Financier – Banque Finance Assurance

Contenu de la formation

Top 10 Banque-Finance, Assurance et Comptabilité – Occitanie, du Classement Eduniversal des meilleurs Licences, Bachelors et Grandes Écoles

La filière Bachelor Conseiller Financier en apprentissage est ouverte aux titulaires d’un Bac+2.
Ce titre de niveau 6 (60 ECTS) est délivré par SOFTEC et préparé en partenariat avec le certificateur.
Le titre a été enregistré le 01/10/2024 par France Compétences sous le n°RNCP 39619, code diplôme 26X31303 et code NSF 313w (Vente de produits financier).
Le titre est accessible par la VAE. Pour toute information, consultez le site vae.gouv.fr et pour la demande de recevabilité le site service-public.fr/particuliers/vosdroits/R10282

Habilitations : IOBSP-IAS, Carte T, Statut CIF et préparation à la certification AMF.

Le sec­teur de la ban­cas­su­rance offre des pers­pec­tives de car­rière par­ti­cu­liè­re­ment inté­res­santes pour les jeunes diplô­més. En effet, la majo­rité des embauches concernent des postes de char­gés de clien­tèle «par­ti­cu­lier» et les titu­laires d’un Bac + 3 sont les pro­fils les plus recher­chés.

Le Bache­lor Conseiller Financier – Banque Finance Assurance, vous assure donc une inser­tion rapide et durable sur le mar­ché de l’em­ploi.

Poursuite d’études possible en Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine ou encore en Mastère Manager de l’Immobilier – Spécialité Promotion Immobilière.

 

Formation accessible aux personnes en situation de handicap, après étude du dossier et selon les aménagements.

Objectifs de la formation

L’objectif du Bachelor Conseiller Financier est de former les étudiants au métier de Conseiller Financier et Assurance, un expert de la relation client et du développement commercial dans le secteur bancaire et assurantiel. Ce programme prépare les futurs diplômés à gérer et développer un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, en proposant des solutions personnalisées en matière de financement, d’épargne, d’assurance et de gestion patrimoniale.

Véritable partenaire de confiance, le conseiller financier accompagne ses clients à chaque étape de leur vie – projet immobilier, évolution professionnelle, retraite ou transmission – en anticipant leurs besoins et en sécurisant leurs choix financiers. Il maîtrise la réglementation bancaire, les outils digitaux et les techniques de vente indispensables à la performance commerciale.

Ce Bachelor développe une double compétence en analyse financière et en conseil relationnel, formant des professionnels capables de concilier écoute, expertise et rentabilité. Une formation tournée vers la confiance, la proximité et la réussite client, au cœur des métiers de la banque et de l’assurance.

Aptitudes visées

• Accueil d’un client dans un établissement financier
• Elaboration d’un projet de développement commercial visant à conquérir et fidéliser les clients d’une structure bancaire ou d’assurance
• Elaboration d’une proposition commerciale d’ouverture de compte dans respect de la réglementation bancaire et des procédures liées à la mise en place de la convention de compte
• Gestion d’un compte bancaire ou d’un contrat d’assurance épargne (de l’ouverture jusqu’à la clôture) et des services liés pour un particulier ou un professionnel
• Souscription de contrats d’assurances de biens comme des personnes, de la contractualisation, du traitement des litiges, des dégâts, des sinistres, des résiliations, des clôtures
• Réalisation de la veille technologique
• Evaluation des capacités d’épargne d’un client
• Présentation au client des produits bancaires d’épargne (épargne à vue, logement, livrets, …)
• Elaboration d’un projet d’épargne financière pour un client (placement financier, supports PEA, SCPI, assurance vie, retraite…)
• Réalisation de la veille économique, légale et règlementair
• Accompagnement d’un client dans un projet de financement à court terme
• Elaboration d’une proposition de prêt immobilier
• Conseil au client dans le cadre d’un investissement immobilier
• Accompagnement des entreprises dans leurs problématiques de financement
• Réalisation de la veille économique et sectorielle

Métiers visés, débouchés et poursuites d’études

• Chargé de clientèle particuliers
• Chargé de clientèle professionnels (commerçants, professions libérales, agriculteurs)
• Chargé de clientèle d’entreprises (PME – PMI)
• Conseiller financier en assurances
• Courtier

Poursuite d’études possible en Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine ou encore en Mastère Manager de l’Immobilier – Spécialité Promotion Immobilière.

Profil candidat

• Proposer les services bancaires : produits bancaires et assurances incendie et risques divers
• Conseiller une solution d’épargne de placement en assurance vie
• Préconiser une solution pour investir
• Auditer les risques et conduire un projet

Modalités d’admission : Niveau et prérequis

•Accessible après un titre de niveau 5 (bac+2).
•La maitrise du Français (comprendre, écrire et parler) est indispensable.
•Tests Assessfirst
•L’accès à ce Bachelor se fait via une admission sur dossier suivi d’un entretien de positionnement (oral).

Modalités d’accès

• Inscriptions toute l’année (dossier de candidature sur le site)
• Rentrées de Septembre à Octobre chaque année
• Formation accessible aux personnes en situation de handicap, après étude du dossier et selon les aménagements.

Programme

Bloc 1 : La promotion et la commercialisation des services bancaires et d’assurances

• Techniques et produits bancaires
• Assurances de biens et de responsabilités
• Prévoyance

Bloc 2 : Le conseil sur les solutions d’Epargne et Placements

• Régimes sociaux et retraite
• Economie financière et marchés des capitaux
• Assurance vie

Bloc 3 : Le conseil sur les solutions de Financement et d’Investissements immobiliers

• Financement des projets du particulier
• Financement des investissements professionnels
• Immobilier

Bloc 4 : L’Organisation de la veille, la gestion du risque et la conduite de projet

• Fiscalité financière
• Régimes matrimoniaux
• Successions et libéralités
• Analyse financière

Bloc 5 : Matières Transversales

• La relation clientèle multi-canal
• La certification AMF
• La sensibilisation au handicap

Financement de la formation

Coût de formation

• Contrat d’apprentissage : formation 100% financée par l’entreprise et les opérateurs de compétences, 0€ pour les étudiants.
• Tarif : 10457€ à la charge des entreprises et leur OPCO

Rythme de formation

Nombre d'heures de formation : 532 (sur 12 mois)
Rythme : Alternance
1.5 jours de cours / semaine (12 heures)
3.5 jours en entreprise / semaine

 

Méthodes mobilisées

L’ISTEF adopte une pédagogie fondée sur l’immersion professionnelle, où la théorie sert de socle à des pratiques concrètes : cours interactifs, études de cas opérationnelles, mises en situation réelles et projets collectifs structurants. Fidèle à notre ADN — thématiques métiers pointues, business cases exigeants, business games à forte dimension stratégique — cette démarche forge des compétences techniques solides tout en développant les savoir-être essentiels pour performer durablement dans les métiers du secteur visé.

Modalités d’évaluation

• Contrôles continus
• Mises en situation professionnelle reconstituée (études de cas)
• entretien technique
• oral face à deux jurys professionnels : jeux de rôle, restitution des productions réalisées lors de l’étude de cas, présentation d’un dossier composé de fiches « pratiques professionnelles »

Le programme est également découpé en blocs de compétences.
Chaque bloc peut être réalisé et validé de façon autonome et indépendante.

Compétences attestées

• Accueillir chaque client de manière professionnelle, en intégrant les besoins liés au handicap, en analysant sa situation et en délivrant un conseil accessible, personnalisé et conforme.

• Construire des argumentaires efficaces, cibler les segments du portefeuille, utiliser les canaux adaptés et piloter la performance commerciale.

• Déployer la stratégie commerciale à travers des objectifs SMART en respectant strictement le cadre réglementaire.

• Commercialiser l’ensemble des services bancaires en auditant le besoin, en traitant les objections et en tenant compte de la maturité digitale, tout en respectant le droit au compte et l’inclusion bancaire.

• Analyser les mouvements bancaires pour détecter anomalies ou changements de situation, prévenir les fragilités financières et contribuer à la lutte contre la fraude et le blanchiment.

• Accompagner la souscription de contrats d’assurance en évaluant précisément le risque, les garanties et la tarification, y compris via la convention AERAS.

• Évaluer la capacité d’épargne, orienter vers des solutions d’investissement adaptées, mesurer les impacts fiscaux et successoraux et intégrer les dispositifs spécifiques liés au handicap.

• Construire des portefeuilles de placements performants et durables, en expliquant les choix avec pédagogie pour sécuriser la prise de décision du client.

• Conseiller et structurer des projets immobiliers (financement, défiscalisation, patrimoine) tout en respectant solvabilité, conformité et gestion du risque.

• Analyser la situation des entreprises pour déterminer leurs besoins de financement et proposer les solutions les plus adaptées et les moins risquées.

• Maintenir une veille économique, réglementaire et sectorielle pour optimiser l’expérience client, renforcer la qualité du conseil et améliorer l’efficacité commerciale.

Équivalences et passerelles

Il existe des équivalences et/ou passerelles pour ce titre, pour les connaitre, consultez le répertoire de liens de France Compétences.

Résultats 2023/2024

Objectifs de la formation

L’objectif du Bachelor Conseiller Financier est de former les étudiants au métier de Conseiller Financier et Assurance, un expert de la relation client et du développement commercial dans le secteur bancaire et assurantiel. Ce programme prépare les futurs diplômés à gérer et développer un portefeuille de clients particuliers ou professionnels, en proposant des solutions personnalisées en matière de financement, d’épargne, d’assurance et de gestion patrimoniale.

Véritable partenaire de confiance, le conseiller financier accompagne ses clients à chaque étape de leur vie – projet immobilier, évolution professionnelle, retraite ou transmission – en anticipant leurs besoins et en sécurisant leurs choix financiers. Il maîtrise la réglementation bancaire, les outils digitaux et les techniques de vente indispensables à la performance commerciale.

Ce Bachelor développe une double compétence en analyse financière et en conseil relationnel, formant des professionnels capables de concilier écoute, expertise et rentabilité. Une formation tournée vers la confiance, la proximité et la réussite client, au cœur des métiers de la banque et de l’assurance.

Aptitudes visées

• Accueil d’un client dans un établissement financier
• Elaboration d’un projet de développement commercial visant à conquérir et fidéliser les clients d’une structure bancaire ou d’assurance
• Elaboration d’une proposition commerciale d’ouverture de compte dans respect de la réglementation bancaire et des procédures liées à la mise en place de la convention de compte
• Gestion d’un compte bancaire ou d’un contrat d’assurance épargne (de l’ouverture jusqu’à la clôture) et des services liés pour un particulier ou un professionnel
• Souscription de contrats d’assurances de biens comme des personnes, de la contractualisation, du traitement des litiges, des dégâts, des sinistres, des résiliations, des clôtures
• Réalisation de la veille technologique
• Evaluation des capacités d’épargne d’un client
• Présentation au client des produits bancaires d’épargne (épargne à vue, logement, livrets, …)
• Elaboration d’un projet d’épargne financière pour un client (placement financier, supports PEA, SCPI, assurance vie, retraite…)
• Réalisation de la veille économique, légale et règlementair
• Accompagnement d’un client dans un projet de financement à court terme
• Elaboration d’une proposition de prêt immobilier
• Conseil au client dans le cadre d’un investissement immobilier
• Accompagnement des entreprises dans leurs problématiques de financement
• Réalisation de la veille économique et sectorielle

Métiers visés, débouchés et poursuites d’études

• Chargé de clientèle particuliers
• Chargé de clientèle professionnels (commerçants, professions libérales, agriculteurs)
• Chargé de clientèle d’entreprises (PME – PMI)
• Conseiller financier en assurances
• Courtier

Poursuite d’études possible en Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine ou encore en Mastère Manager de l’Immobilier – Spécialité Promotion Immobilière.

Modalités d’admission : Niveau et prérequis

•Accessible après un titre de niveau 5 (bac+2).
•La maitrise du Français (comprendre, écrire et parler) est indispensable.
•Tests Assessfirst
•L’accès à ce Bachelor se fait via une admission sur dossier suivi d’un entretien de positionnement (oral).

Modalités d’accès

• Inscriptions toute l’année (dossier de candidature sur le site)
• Rentrées de Septembre à Octobre chaque année
• Formation accessible aux personnes en situation de handicap, après étude du dossier et selon les aménagements.

Programme

Bloc 1 : La promotion et la commercialisation des services bancaires et d’assurances

• Techniques et produits bancaires
• Assurances de biens et de responsabilités
• Prévoyance

Bloc 2 : Le conseil sur les solutions d’Epargne et Placements

• Régimes sociaux et retraite
• Economie financière et marchés des capitaux
• Assurance vie

Bloc 3 : Le conseil sur les solutions de Financement et d’Investissements immobiliers

• Financement des projets du particulier
• Financement des investissements professionnels
• Immobilier

Bloc 4 : L’Organisation de la veille, la gestion du risque et la conduite de projet

• Fiscalité financière
• Régimes matrimoniaux
• Successions et libéralités
• Analyse financière

Bloc 5 : Matières Transversales

• La relation clientèle multi-canal
• La certification AMF
• La sensibilisation au handicap

Équivalences et passerelles

Il existe des équivalences et/ou passerelles pour ce titre, pour les connaitre, consultez le répertoire de liens de France Compétences.