Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine
Contenu de la formation
Le Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine en apprentissage est ouvert aux titulaires d’un BAC+3 (cursus de 24 mois) et d’un BAC+4 (cursus 12 mois en 2ème année).
Ce titre de niveau 7 (120 ECTS), il est délivré par SOFTEC et préparé en partenariat avec le certificateur.
Le titre a été enregistré le 26/04/2024 par France Compétences sous le n°RNCP 38949, code diplôme 16X31310 et code NSF 313 (Finances, banque, assurances, immobilier).
Le titre est accessible par la VAE. Pour toute information, consultez le site vae.gouv.fr et pour la demande de recevabilité le site service-public.fr/particuliers/vosdroits/R10282
Habilitations du titre : statut CIF, intermédiaire d’assurance, démarchage bancaire et financier, CJA, IOBSP, conseil en investissement participatif et carte professionnelle T.
L’ Expert Conseil en Gestion de Patrimoine (ECGP) effectue le bilan de la situation fiscale et patrimoniale de son client et il recueille ses attentes et ses objectifs tout en évaluant le niveau de risque.
Le ECGP propose des solutions et des produits adaptés pour optimiser le patrimoine de son client. Il devra assurer la veille sur les évolutions patrimoniales, fiscales et sur les marchés immobiliers et financiers.
En fonction des évènements personnels ou professionnels de son client (succession, association, mobilité nationale et internationale…), le CGP pourra reconsidérer la stratégie patrimoniale initialement négociée.
Formation accessible aux personnes en situation de handicap, après étude du dossier et selon les aménagements.
Objectifs de la formation
L’objectif du Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine est de former des professionnels hautement qualifiés, capables d’accompagner particuliers et entreprises dans la construction, la gestion et l’optimisation de leur patrimoine global. Ce programme développe une expertise complète sur les dimensions financières, juridiques, fiscales, sociales et successorales. L’expert en gestion de patrimoine réalise un audit patrimonial approfondi, conçoit des stratégies personnalisées et propose des solutions sur mesure dans le respect de la réglementation et de la déontologie professionnelle.
Véritable partenaire de confiance, il assure un suivi rigoureux et durable de ses clients, en adaptant ses recommandations aux évolutions légales et économiques. À travers une approche conseil centrée sur la performance et la protection du patrimoine, il contribue activement au développement du portefeuille clients et à la fidélisation à long terme. Ce Mastère forme des conseillers experts, stratèges et éthiques, capables d’allier analyse, relation client et ingénierie patrimoniale dans un environnement en constante évolution.
Aptitudes visées
- Entrée en relation et réalisation de l’audit patrimonial
- Entretien avec le prospect : identification du profil et du projet patrimonial, présentation de la démarche
- Inventaire de la situation patrimoniale : recueil d’informations personnelles, professionnelles, patrimoniales, familiales
- Rédaction et présentation de la lettre de mission au prospect
- Réalisation du diagnostic patrimonial
- Expertise des flux et des stocks, des risques et des opportunités
- Analyse des équipements financiers et autres déjà contractualisés par le client
- Réalisation des simulations en tenant compte de changements à venir
- Communication au client du rapport d’analyse patrimoniale
- Création de la stratégie patrimoniale fondées sur des conseils et des services de haute qualité
- Conception d’une stratégie patrimoniale sur le champ du civil, du juridique, du fiscal, du social, de la prévoyance, du financier
- Présentation du bilan patrimonial
- Mise en œuvre des solutions validées par le client
- Suivi du client et mise à jour du bilan patrimonial
- Mise en œuvre et exploitation d’une veille règlementaire, d’une veille sur les produits ou solutions patrimoniales
- Vérification de la qualité du processus client mise en œuvre
- Développement de l’activité et du portefeuille clients par la mobilisation d’un réseau interne et d’un réseau externe
Métiers visés, débouchés et poursuites d’études
- Conseiller en Gestion de Patrimoine – Conseiller en gestion banque privée
- Conseiller Expert Patrimonial – Consultant Patrimonial – Conseiller clientèle haute gamme
- Conseiller Privé – Conseiller Premium – Conseiller affinité
- Gestionnaire Patrimoine – Conseiller Patrimonial – Conseiller en développement de patrimoine
- Conseiller en patrimoine financier – Conseiller en gestion de capitaux – Conseiller en investissements financiers
- Conseille en gestion de fortune
- Conseiller en investissements privés
À l’issue de ce mastère, il est possible d’envisager une poursuite d’études vers un doctorat, un MBA ou un mastère-spécialisé dans les domaines de l’ingénierie patrimoniale, de la finance privée, de la fiscalité européenne ou du family-office.
Profil candidat
- Etre méthodique
- Ecoute active
- Sens du contact et de la relation clientèle
- Rigueur, précision et organisation
- Capacité à développer un réseau
- Attrait pour la veille et la création de solutions
Modalités d’admission : Niveau et prérequis
•Accessible après un titre de niveau 6 (bac+3).•La maitrise du Français (comprendre, écrire et parler) est indispensable.
•Tests Assessfirst
•L’accès à ce Mastère se fait via une admission sur dossier suivi d’un entretien de positionnement (oral).
Modalités d’accès
- Inscriptions toute l’année (dossier de candidature sur le site)
- Rentrées de Septembre à Octobre chaque année
- Formation accessible aux personnes en situation de handicap, après étude du dossier et selon les aménagements.
Programme
Auditer un client patrimonial
• Identifier le projet et les préoccupations patrimoniales
• Recueillir l’ensemble des informations relatives à la situation familiale et patrimoniale
• Identifier l’ensemble des contraintes
Analyser la situation patrimoniale du client
• Établir le bilan patrimonial
• Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client
Expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale
• Présenter et justifier les préconisations patrimoniales
• Valider le plan d’actions patrimoniales
Suivre et développer l’activité patrimoniale
• Conduire un projet
• Auditer les risques juridiques et financiers
Financement de la formation
Coût de formation
- Contrat d’apprentissage : formation 100% financée par l’entreprise et les opérateurs de compétences, 0€ pour les étudiants.
- Tarif : 9820€ à la charge des entreprises et leur OPCO
Rythme de formation
Nombre d'heures de formation : 958 (sur 24 mois)Rythme : Alternance
1 jour de cours / semaine (8 heures)
4 jours en entreprise / semaine
Méthodes mobilisées
L’ISTEF adopte une pédagogie fondée sur l’immersion professionnelle, où la théorie sert de socle à des pratiques concrètes : cours interactifs, études de cas opérationnelles, mises en situation réelles et projets collectifs structurants. Fidèle à notre ADN — thématiques métiers pointues, business cases exigeants, business games à forte dimension stratégique — cette démarche forge des compétences techniques solides tout en développant les savoir-être essentiels pour performer durablement dans les métiers du secteur visé.
Modalités d’évaluation
Mise en situation professionnelle reconstituée – Dossier de pratiques professionnelles – Entretien technique face à un jury composé de deux professionnels – Jeu de rôle face à un jury et restitution écrite.
Le programme est également découpé en blocs de compétences.
Chaque bloc peut être réalisé et validé de façon autonome et indépendante.
Compétences attestées
- Formaliser l’entrée en relation dans le respect des obligations AMF/ACPR, avec une communication adaptée au handicap.
- Vérifier la capacité juridique et le consentement éclairé pour prévenir tout risque d’abus de faiblesse.
- Identifier le projet patrimonial (objectifs, horizons, préoccupations) via un questionnement structuré.
- Recueillir et analyser l’ensemble des données personnelles, financières et patrimoniales dans le respect du RGPD.
- Déterminer le profil investisseur et la sensibilité au risque (MIF2), incluant les préférences en investissement durable.
- Rédiger la lettre de mission conforme AMF, alignée sur les objectifs et la démarche d’audit patrimonial.
- Expertiser le patrimoine (actifs/passifs), analyser performances et risques des placements existants.
- Projeter les impacts des événements futurs (retraite, succession, prévoyance…) pour anticiper les risques et besoins.
- Formaliser le rapport patrimonial avec une restitution pédagogique, adaptée au handicap si nécessaire.
- Construire une ingénierie patrimoniale intégrant solutions juridiques, fiscales, sociales et financières.
- Présenter la stratégie patrimoniale en respectant les devoirs de conseil et de mise en garde AMF.
- Contractualiser les préconisations via la déclaration d’adéquation (MIF2/DDA).
- Accompagner la mise en œuvre opérationnelle avec les experts (notaires, dépositaires), dans le respect LCB-FT.
- Mettre à jour régulièrement le bilan patrimonial et ajuster la stratégie grâce aux outils digitaux de suivi.
- Maintenir une veille juridique/fiscale continue pour détecter de nouvelles opportunités.
- Réaliser l’audit de conformité du parcours client (AMF/ACPR, RGPD).
- Développer une stratégie omnicanale pour enrichir, cibler et fidéliser le portefeuille, avec supports adaptés au handicap.
- Dynamiser l’activité via un réseau externe (apporteurs, partenaires, événements).
- Contribuer au développement de l’équipe (formation, évaluation, montée en compétences).
Équivalences et passerelles
Il existe des équivalences et/ou passerelles pour ce titre, pour les connaitre, consultez le répertoire de liens de France Compétences.
Résultats 2023/2025
Objectifs de la formation
L’objectif du Mastère Expert Conseil en Gestion de Patrimoine est de former des professionnels hautement qualifiés, capables d’accompagner particuliers et entreprises dans la construction, la gestion et l’optimisation de leur patrimoine global. Ce programme développe une expertise complète sur les dimensions financières, juridiques, fiscales, sociales et successorales. L’expert en gestion de patrimoine réalise un audit patrimonial approfondi, conçoit des stratégies personnalisées et propose des solutions sur mesure dans le respect de la réglementation et de la déontologie professionnelle.
Véritable partenaire de confiance, il assure un suivi rigoureux et durable de ses clients, en adaptant ses recommandations aux évolutions légales et économiques. À travers une approche conseil centrée sur la performance et la protection du patrimoine, il contribue activement au développement du portefeuille clients et à la fidélisation à long terme. Ce Mastère forme des conseillers experts, stratèges et éthiques, capables d’allier analyse, relation client et ingénierie patrimoniale dans un environnement en constante évolution.
Aptitudes visées
- Entrée en relation et réalisation de l’audit patrimonial
- Entretien avec le prospect : identification du profil et du projet patrimonial, présentation de la démarche
- Inventaire de la situation patrimoniale : recueil d’informations personnelles, professionnelles, patrimoniales, familiales
- Rédaction et présentation de la lettre de mission au prospect
- Réalisation du diagnostic patrimonial
- Expertise des flux et des stocks, des risques et des opportunités
- Analyse des équipements financiers et autres déjà contractualisés par le client
- Réalisation des simulations en tenant compte de changements à venir
- Communication au client du rapport d’analyse patrimoniale
- Création de la stratégie patrimoniale fondées sur des conseils et des services de haute qualité
- Conception d’une stratégie patrimoniale sur le champ du civil, du juridique, du fiscal, du social, de la prévoyance, du financier
- Présentation du bilan patrimonial
- Mise en œuvre des solutions validées par le client
- Suivi du client et mise à jour du bilan patrimonial
- Mise en œuvre et exploitation d’une veille règlementaire, d’une veille sur les produits ou solutions patrimoniales
- Vérification de la qualité du processus client mise en œuvre
- Développement de l’activité et du portefeuille clients par la mobilisation d’un réseau interne et d’un réseau externe
Métiers visés, débouchés et poursuites d’études
- Conseiller en Gestion de Patrimoine – Conseiller en gestion banque privée
- Conseiller Expert Patrimonial – Consultant Patrimonial – Conseiller clientèle haute gamme
- Conseiller Privé – Conseiller Premium – Conseiller affinité
- Gestionnaire Patrimoine – Conseiller Patrimonial – Conseiller en développement de patrimoine
- Conseiller en patrimoine financier – Conseiller en gestion de capitaux – Conseiller en investissements financiers
- Conseille en gestion de fortune
- Conseiller en investissements privés
À l’issue de ce mastère, il est possible d’envisager une poursuite d’études vers un doctorat, un MBA ou un mastère-spécialisé dans les domaines de l’ingénierie patrimoniale, de la finance privée, de la fiscalité européenne ou du family-office.
Modalités d’admission : Niveau et prérequis
•Accessible après un titre de niveau 6 (bac+3).•La maitrise du Français (comprendre, écrire et parler) est indispensable.
•Tests Assessfirst
•L’accès à ce Mastère se fait via une admission sur dossier suivi d’un entretien de positionnement (oral).
Modalités d’accès
- Inscriptions toute l’année (dossier de candidature sur le site)
- Rentrées de Septembre à Octobre chaque année
- Formation accessible aux personnes en situation de handicap, après étude du dossier et selon les aménagements.
Programme
Auditer un client patrimonial
• Identifier le projet et les préoccupations patrimoniales
• Recueillir l’ensemble des informations relatives à la situation familiale et patrimoniale
• Identifier l’ensemble des contraintes
Analyser la situation patrimoniale du client
• Établir le bilan patrimonial
• Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client
Expertiser et optimiser une stratégie patrimoniale
• Présenter et justifier les préconisations patrimoniales
• Valider le plan d’actions patrimoniales
Suivre et développer l’activité patrimoniale
• Conduire un projet
• Auditer les risques juridiques et financiers
Équivalences et passerelles
Il existe des équivalences et/ou passerelles pour ce titre, pour les connaitre, consultez le répertoire de liens de France Compétences.
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Pour aller plus loin
Le parcours de l'apprenant
Candidature
Je choisis la formation qui m’attire et je candidate. L’équipe admissions de l’école revient rapidement vers moi et me propose une date de RDV !
Entretien
Ma chargée d’admission me reçoit 30 min environ. Lors de cet entretien, j’exprime mes envies, mes idées, mon projet et on me détaille tout ce que je veux savoir ou que j’ai besoin de savoir.
Tests
En plus de fournir mon CV, mon dernier diplôme et/ou mes notes en cours, je passe des tests d’admission personnalisés.
Coaching
Ma chargée d’admission me coache et me prépare à décrocher mon alternance. Savoir expliquer mon futur diplôme, mon projet, ma valeur ajoutée… On prépare le grand saut !
Matching
Bien équipé et bien préparé : c’est le grand saut vers ma future entreprise ! Mais pas n’importe laquelle, l’équipe Relations Entreprises a fait matcher mon CV et une poignée d’autres avec une offre d’alternance qui me correspond, et à laquelle je corresponds moi aussi.
Top départ
Lancement de « l’aventure alternance » : calendrier, emploi du temps, signature du contrat, rémunération… Mon entreprise d’accueil et moi, sommes accompagnés sur toute la suite.
Vie de l'école
et vie étudiante au cœur de notre communauté. Plongez dans notre quotidien !
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